Aunque existen casi tantos tipos de portafolio como inversores, casi todos ellos podrían agruparse en tres grandes grupos: los conservadores, los equilibrados y los agresivos.
El primero es el más recomendable para nuevos inversores y personas que prefieren comprometer ganancias a cambio de seguridad y, el último, el preferido de quienes están dispuestos a arriesgar su capital a cambio de mayores retornos.
En el medio encontramos los más difíciles de diseñar y los más recomendados por casi todos los expertos inversión para la mayor parte de sus clientes.
Es por eso por lo que dedicar un artículo completo a explicar cómo crear un portafolio de criptomonedas equilibrado, por lo que si estás pensando en diseñar una cartera de inversión sólida y rentable, no te pierdas las siguientes líneas.
¿Qué es un portafolio de criptomonedas?
Un portafolio de criptomonedas es una colección diversificada de diferentes tipos de criptoactivos que posee un inversor.
Al igual que un portafolio de inversiones tradicional, el objetivo es maximizar los rendimientos y minimizar los riesgos.
Para ello es fundamental prestar atención a asuntos como la selección de activos, la asignación de capital y la gestión del riesgo, siendo los tres factores clave a la hora de diseñar un portafolio sólido y rentable la:
- Diversificación: no colocar todos los huevos en la misma cesta.
- Investigación: conocer bien los activos que estás añadiendo.
- Gestión del riesgo: establecer límites y saber cuándo entrar o salir del mercado.
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Importancia de la diversificación
La diversificación es, por tanto, uno de los principios más fundamentales en la inversión general y de las criptomonedas en particular.
Veamos algunas de las razones por las que la diversificación es crucial:
- Mitigación del riesgo. Al tener una variedad de activos, el rendimiento negativo de uno puede ser compensado por el rendimiento positivo de otro.
- Acceso a oportunidades. Cada criptomoneda tiene unos usos y unos potenciales de rendimiento distintos. Al diversificar tu portafolio con tokens diferentes maximizar tus opciones de dar con uno que acabe rentabilizándose por encima de la media.
- Protección contra la volatilidad. Si hay una característica que define a las criptomonedas esa es la volatilidad. Dar mayor peso a tokens más sólidos y menos volátiles permite mitigar los efectos negativos de esta volatilidad.
- Mejora del rendimiento ajustado al riesgo. A través de la diversificación, puedes apuntar a un equilibrio óptimo entre riesgo y rendimiento que te encamine hacia el éxito a largo plazo.
Lejos de lo que muchos creen, la diversificación no solo es una estrategia defensiva, dado que también te permite ser más ofensivo, al darte la libertad de invertir en activos más riesgosos sin comprometer la estabilidad de tu portafolio.
Entendiendo la dominancia de Bitcoin
La dominancia de Bitcoin es un indicador clave que todo inversor en criptomonedas debe entender para poder tomar decisiones informadas.
Y es que esta no solo afecta el precio de Bitcoin, sino que también tiene un impacto significativo en el resto del mercado de criptomonedas.
¿Qué es la dominancia de BTC?
La dominancia de Bitcoin se refiere al porcentaje del mercado total de criptomonedas que está compuesto por Bitcoin.
Esta es una métrica que muestra el nivel de influencia o control que Bitcoin tiene sobre el mercado total de criptomonedas.
¿Por qué es importante?
- Indicador de Tendencia: un alto nivel de dominancia generalmente indica una preferencia del mercado hacia Bitcoin sobre las altcoins.
- Gestión de Riesgos: conocer la dominancia te ayuda a entender el riesgo asociado con la inversión en altcoins.
- Oportunidades de Inversión: cambios en la dominancia pueden señalar oportunidades para invertir en altcoins o en Bitcoin, dependiendo de la tendencia.
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Ciclo de dominancia de Bitcoin
El ciclo de dominancia de Bitcoin se refiere a los patrones recurrentes en los cambios de la dominancia de BTC a lo largo del tiempo.
Estos ciclos pueden ofrecer pistas sobre el estado general del mercado de criptomonedas, por lo que es esencial prestarles atención si decides invertir en cripto.
¿Cómo afecta a tu portafolio?
- Fase de Aumento: cuando la dominancia de Bitcoin está en aumento, podría ser un buen momento para ponderar más tu portafolio hacia Bitcoin.
- Fase de Disminución: cuando la dominancia de Bitcoin disminuye, las altcoins suelen prosperar, por lo que puede ser interesante diversificar la cartera hacia altcoins con potencial.
Entender el ciclo te permite adaptar tu portafolio según las condiciones del mercado, maximizando tus rendimientos y minimizando los riesgos.
Cómo diversificar tu portafolio
Diversificar tu portafolio es esencial para mitigar riesgos y maximizar retornos en el volátil mercado de criptomonedas, como ya habrás podido intuir.
Tipos de activos a considerar
Diversificar el portafolio de criptomonedas no significa comprar diferentes tokens para conformar un ‘variadito’.
Para conseguir un portafolio equilibrado es fundamental conocer e integrar de forma balanceada los diferentes tipos de criptoactivos que existen.
- Criptomonedas con una gran capitalización de mercado como Bitcoin, Ethereum o Litecoin.
- Altcoins con potencial. Monedas con alta volatilidad pero con fundamentos sólidos como ADA, DOT o LINK.
- Tokens DeFi. Criptomonedas relacionadas con finanzas descentralizadas como UNI, AAVE o COMP.
- Tokens de utilidad. Tokens que ofrecen alguna funcionalidad única en una plataforma como BNB, VET o THETA.
- Criptomonedas estables. Monedas digitales que están atadas al valor de monedas Fiat como el dólar estadounidense como USDT, USCD o BUSD
- Activos No Cripto. Incluso dentro de un portafolio de criptomonedas, tener algo de exposición a activos tradicionales como oro, acciones de cotizadas consolidadas como Apple o Microsoft o bonos del Estado es siempre interesante.
Estrategias de asignación de activos
Tan importante o más que conocer los tipos de activos que deben componer tu portafolio es contar con una estrategia de asignación de activos que te ayude a determinar qué porcentaje de tu portafolio se asigna a qué tipo de activo.
En el caso de que no sepas cómo hacerlo, aquí tienes algunas estrategias para que decidas cuál es la que más te interesa:
- Asignación Equitativa. Dividir tu inversión de manera uniforme entre diferentes tipos de activos.
- Asignación basada en riesgo. Invertir más en activos que consideras con menos riesgos.
- Asignación dinámica. Ajustar tu asignación en función de las condiciones del mercado. Por ejemplo, aumentar la asignación en criptomonedas estables durante tiempos volátiles.
- Dollar Cost Averaging (DCA). Invertir una cantidad fija de dinero en un activo a intervalos regulares, independientemente de su precio.
- Rebalanceo. Revisar y ajustar periódicamente la asignación de tu portafolio para mantener tu estrategia inicial.
Como suelen repetir algunos de los inversores cripto más reputados en sus ponencias, la clave para una diversificación efectiva es la investigación y el ajuste continuo. Así que trata de mantenerte informado y no dudes en adaptar tu estrategia a medida que cambian las condiciones del mercado.