Skip to main content

Las finanzas descentralizadas han supuesto un antes y un después en el terreno de la inversión.

Así lo demuestran el número de inversores interesados en los protocolos DeFi y la creciente oferta de servicios financieros descentralizados que van viendo la luz día tras día.

El principal freno a la adopción masiva es, no obstante, la dificultad para distinguir entre protocolos DeFi muy similares.

Una tarea no apta para recién llegados y que voy a tratar de facilitar explicando qué son, cuáles son las principales ventajas y desventajas que ofrecen, cómo empezar a invertir en DeFi y algunas estrategias para generar ingresos pasivos a partir de criptomonedas.

¿Qué son los protocolos DeFi?

Las Finanzas Descentralizadas, o DeFi, son un conjunto de servicios financieros, como préstamos, intercambio de activos y seguros, que operan en una blockchain.

A diferencia de los ofrecidos por las instituciones financieras tradicionales, los protocolos DeFi son completamente descentralizados, lo que significa que no están controlados por una única entidad o gobierno.

Y es que la principal característica que define a las finanzas descentralizadas es que son gestionadas por contratos inteligentes y gobernados por la comunidad de usuarios.

Ventajas y Desventajas y de las DeFi

Al igual que sucede con los ofertados por las instituciones financieras, los protocolos DeFi presentan pros y contras.

Ventajas

  • Accesibilidad: los protocolos DeFi son accesibles para cualquier persona que tenga conexión a Internet. No se requiere,pues, de la ayuda de ningún intermediario financiero.
  • Transparencia: todas las transacciones y contratos inteligentes son públicos, lo que permite una mayor transparencia y trazabilidad.
  • Rentabilidad: por lo general ofrecen tasas de interés más altas en préstamos y productos de ahorro que las instituciones financieras tradicionales.
  • Innovación: el ecosistema DeFi está en constante evolución, con nuevos productos y servicios que se lanzan, actualizan y mejoran regularmente.

Desventajas

  • Riesgo de errores: si el contrato inteligente tiene un error, existe un importante riesgo de pérdida de fondos.
  • Volatilidad: los activos del ecosistema DeFi pueden ser extremadamente volátiles, lo que supone un incremento de riesgo respecto a los ofertados por instituciones tradicionales.
  • Complejidad: el mundo DeFi puede ser complejo y difícil de entender en toda su expresión. Sobre todo para nuevos inversores.
  • Regulación: la falta de un marco regulatorio claro puede ser un riesgo para los inversores.

→ Te interesa: Diferencias entre DeFi y CeFi

Cómo empezar a invertir en DeFi

Ahora que ya conoces el concepto de finanzas descentralizadas y sus principales pros y contras, es el momento de saber cómo empezar a invertir en protocolos DeFi.

Requisitos Previos

Para estar en condiciones de invertir en protocolos DeFi deberás:

  • Tener una billetera de criptomonedas compatible con los protocolos DeFi. Algunas opciones populares son MetaMask, Trust Wallet y Coinbase Wallet.
  • Poseer conocimientos básicos de blockchain para entender cómo funcionan las transacciones en la cadena de bloques, las tarifas de gas y los contratos inteligentes.
  • Contar con fondos de criptomonedas suficientes para invertir. Te recomendamos empezar con una pequeña cantidad que estés dispuesto a perder.
  • Hacer tu propia investigación (DYOR) para entender los riesgos y oportunidades del protocolo en el que planeas invertir.

Plataformas DeFi para Invertir

En cuanto cumplas con los requisitos necesarios para poder invertir en protocolos DeFi tan solo te quedará elegir una plataforma en la que hacerlo. Algunas de las más populares son:

  • Uniswap. Un intercambio descentralizado que permite el comercio directo entre diferentes tokens.
  • Aave. Una plataforma de préstamos que permite a los usuarios prestar y pedir prestado diferentes criptomonedas.
  • Compound. Similar a Aave, pero con un enfoque en la generación de intereses compuestos.
  • Yearn Finance. Se centra en la optimización del rendimiento de los activos a través de diversas estrategias.
  • SushiSwap. Un intercambio descentralizado que también ofrece oportunidades de farming de rendimiento.

Estrategias de inversión en DeFi

Al igual que sucede con cualquier otro tipo de inversión, la inversión en protocolos DeFi exige de una estrategia que evite comprometer tu patrimonio y te ayude a maximizar tus opciones de éxito.

Apuesta por la diversificación

La diversificación es una de las estrategias de inversión más efectivas en cualquier tipo de activo, y en el mundo DeFi no es la excepción. A continuación te explico cómo y por qué deberías diversificar tus inversiones en DeFi:

  1. Invierte en diferentes tipos de protocolos DeFi como intercambios descentralizados, plataformas de préstamos y proyectos de yield farming.
  2. Integra activos de diferentes niveles de riesgo. Una buena estrategia es tener una mezcla de inversiones de alto, medio y bajo riesgo.
  3. Diversifica tu portafolio con distintos tokens y criptomonedas.
  4. Rebalancea periódicamente tu portafolio para asegurarte de que posees una cartera bien diversificada y con potencial de generar ganancias.

Análisis de Riesgo

Evaluar los riesgos es algo que cualquier tipo de inversor debe hacer antes de empezar a invertir, ya sea en protocolos DeFi o en cualquier otro tipo de activos. Veamos cómo hacerlo:

  • Verifica si el protocolo ha pasado por auditorías de seguridad y cuáles fueron los resultados.
  • Un proyecto transparente publicará regularmente actualizaciones y permitirá un acceso fácil a su código fuente.
  • Investiga quiénes son los miembros del equipo, su experiencia y su reputación en la industria.
  • Un protocolo con alta liquidez generalmente es menos riesgoso que uno con baja liquidez.
  • Una comunidad activa y comprometida puede ser un buen indicador de la confiabilidad y futuro del proyecto.

Consejos y buenas prácticas de inversión en protocolos DeFi

Algunos consejos que debes tener en cuenta para poder invertir en protocolos DeFi de forma segura y minimizando los riesgos que lleva aparejados este tipo de inversión son:

  1. Usa una billetera de hardware para almacenar tus criptomonedas de forma segura fuera de línea.
  2. Habilita la autenticación de dos factores en todas las plataformas y billeteras que lo permitan.
  3. Utiliza contraseñas únicas, complejas y sin relación alguna contigo para tus cuentas.
  4. Siempre verifica la URL del sitio web antes de realizar cualquier transacción.
  5. Antes de invertir, investiga a fondo el protocolo y asegúrate de que sea legítimo y seguro.
  6. Sigue a expertos en DeFi, blogs y canales de noticias para obtener información actualizada.
  7. Únete a foros y grupos de Telegram o Reddit relacionados con DeFi para aprender de otros inversores y mantenerse al día con las últimas tendencias.
  8. Configura alertas para recibir notificaciones sobre cambios significativos en el precio o en la liquidez de los protocolos en los que has invertido.
  9. Mantente al tanto de las actualizaciones y cambios en los protocolos en los que has invertido, ya que podrían afectar tu estrategia de inversión.
  10. Haz un seguimiento regular de tus inversiones y ajusta tu estrategia según las condiciones del mercado.

Para más información sobre finanzas descentralizadas, blockchain y criptomonedas visita el blog 😉 

Deja un comentario